Diferența dintre ilicitul penal şi cel contravenţional rezidă în prezenţa şi, respectiv, lipsa unui venit de proporţii mari. „Pe lângă faptul că criptomonedele nu sunt acceptate decât de un număr foarte limitat de comercianți sau operatori de portofele electronice, multe țări au și reglementări care interzic utilizarea criptomonedelor pe teritoriul acestora. „Criptomonedele și tehnologia blockchain oferă un potențial enorm pentru a transforma sistemul financiar global, inclusiv prin introducerea monedelor digitale ale băncilor centrale. Volatilitatea extremă a prețurilor continuă să fie o preocupare majoră pentru investitori, în timp ce lipsa reglementării adecvate expune piața la fraude și activități ilegale. Riscurile cibernetice, inclusiv atacurile hackerilor asupra portofelelor digitale și a platformelor de schimb, subliniază necesitatea măsurilor de securitate sporite. Cea mai frecventă tux investitie abordare este crearea unor burse de cripto-monede licențiate.
Concluzii și perspective
„În conformitatea cu prevederile legale, pe teritoriul Republicii Moldova este interzisă prestarea serviciilor privind activele virtuale, iar neconformarea la aceste prevederi se pedepsește nu doar contravențional, dar și penal. Suplimentar, entitățile raportoare au obligația să implementeze, pentru acești clienți, măsuri de precauție sporită”, declară Vitalie Rapcea, director de program în cadrul Centrului Analitic Independent „Expert-Grup”. În Moldova, prestarea serviciilor privind activele virtuale este interzisă. Desfăşurarea activităţii contrar interdicţiei atrage incidenţa răspunderii contravenţionale sau, după caz, a celei penale pentru desfăşurarea ilegală a activităţii de întreprinzător.
Eu sunt bucuros când preluăm, chiar și dacă cu “copy-paste”, din legile europene și le aplicăm în Republica Moldova. Un cuvant des asociat criptomonedelor este Blockchain-ul – o tehnologie cheie fără de care criptomonedele ar pierde orice fel de incredere in utilizare. Banca Naţională a Moldovei atenționează periodic asupra riscului ridicat de pierdere a sumelor investite în criptovalute. Pentru ca să fii și mai informat, îți propunem să examinezi care sunt pozițiile diferitor țări UE cu privire la monedele virtuale.
Best Crypto Exchanges in Moldova
În cazul Republicii Moldova, organele cu funcţie de supraveghere informează agentul constatator (în speţă – Serviciul Fiscal de Stat) sau, după caz, organul de urmărire penală şi procuratura. Acest lucru înseamnă că multe dintre serviciile oferite de platformele de tranzacționare a criptomonedelor vor fi acum ilegale. Anonimitatea și ușurința de tranzacționare fac criptomonedele un sistem ideal pentru a spăla bani și mai rău, pentru a sponsoriza terorismul, a procura droguri și alte servicii de rea intenție.
Problema reglementării criptomonedelor este o sarcină complexă, care necesită o abordare echilibrată pentru a găsi un echilibru. Moldova ar trebui să decidă dacă va face parte din revoluția digitală sau va pierde noi oportunități economice prin menținerea interdicției. Una puțin mai ieftină, însă ilegală și cu riscul mari de a deveni jertfa unei escrocherii (în cel mai bun caz). Ne clarificăm pe parcurs, iar până atunci o să vă povestesc despre un eveniment organizat în municipiul Cahul pe data de 22 martie cu genericul “Criptomonedele și tehnologiile blockchain pe piața europeană. “Activitatea de minare a cripto monedelor este interzisa, precum si importul de echipament specializat, indiferent de locul unde se afla compania importatoare” – se precizeaza in hotararea de guvern de la Chisinau. Dacă ați găsit o greșeală de ortografie, vă rugăm să ne anunțați prin selectarea textului respectiv și apăsarea Ctrl+Enter.
Tarnavschi: Rezoluția APG în cazul Guțul este neconstituțională și riscantă pentru Găgăuzia
Cu verificare obligatorie și respectarea reglementărilor privind combaterea spălării banilor. Astfel, sporind transparența operațiunilor, dar fără a interzice operațiunile legale. COINBANK a exprimat dezacordul față de noile restricții și a anunțat că va demara o campanie în scopul excluderii restricției legale privind activitatea de prestare a serviciilor de criptomonede. Compania a lansat o petiție care poate fi vizualizată și semnată pe site-ul lor.
Încercarea de a găsi un echilibru între sprijinirea inovării și siguranța sistemului financiar. Absența unui manager intern sau extern conduce la faptul că băncile, agențiile fiscale, judiciare și alte agenții guvernamentale nu pot controla tranzacțiile participanților la sistemul de plăți. Pseudonimatul plăților este considerat de mulți ca fiind o protecție a vieții private. Dar ea creează, de asemenea, riscuri de spălare de bani, fraudă și finanțare a infracțiunilor. Comparativ cu MDL, USD, EUR, cât și altă valută fiat – criptovaluta poate fi ușor tranzitată în orice colț al lumii, fără intermedierea vreunei bănci, sau oricărei alte instituții financiare – în doar câteva minute.